ウェルスナビの評判は?購入されているETFって何?

こんにちは、茶碗です。

流行りのロボアド代表格ウェルスナビさん。

一体ウェルスナビは何に投資しているのか、ということについて解説します。

この記事はこんな方におすすめ

  • ウェルスナビをやってるけど中身が良く分かっていない
  • ウェルスナビを始めようと思っているけど迷っている

それではいってみましょう。

ウェルスナビとは?

ウェルスナビについては以下のページでも説明していますが、

AIアドバイザーをウリに展開している投資信託サービスです。

詳しい内容については以下の記事をご覧くださいませ。

参考ウェルスナビでそれなりに儲けたけどあっさり辞めた3つの理由

こんにちは、茶碗です。 この記事はこんな方におすすめ WealthNaviをはじめようか迷っている人 WealthNaviやってるけどなんだかなぁと思っている人 話題のロボアドバイザー資産運用である、 ...

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投資先は?

ウェルスナビが投資している投資先は、主に以下の5つです。

投資先

  • 米国株(VTI)
  • 欧州株(VEA)
  • 新興国株(VWO)
  • 金(GLD)
  • 不動産(IYR)

米国株、と書いてあるものは実はVTIという上場投資信託(ETF)の商品名なのです。

上場投資信託とは

その名の通り上場している投資信託で、何かの指数に連動するように作られた商品です。

複数の銘柄で構成されているため、分散投資が可能となります。

おワン
株式投資が1社だけなら、投資信託は複数社の詰め合わせってことやな
さらにそれが上場してるから上場投資信託てわけよ
茶碗

ではそれぞれどういうETFか改めて見ていきましょう。

米国株 VTI

バンガード社のETFで、アメリカの有名な会社で構成されています。

構成上位5社

セクター別割合

聞いたことのあるテクノロジー系の会社が多いETFです。

アメリカの3500社で構成されています。

2020年12月時点、過去10年の値動きは以下の通りです。

*クリックで拡大

右肩上がりすぎな

米国の好景気とITバブルによって買い支えられています。

欧州株 VEA

これもバンガード社のETFで、米国を除くカナダ、欧州地域の先進国市場、および太平洋地域の先進国市場の会社で構成されています。

構成上位5社

セクター別割合

アメリカ以外の大手、ネスレ・サムスン・ロシュ等で構成されていますね。

国別の構成割合で見ると日本が23.6%と一番多くなっています。

チャートは以下の通りです。

*クリックで拡大

圧倒的微妙・・・!

やはり成長しない日本の影響でしょうか。とはいえリーマンショックからは確実に回復しているとも言えます。

新興国株 VWO

これもまたバンガード社のETFで、世界の新興諸国の大型株・中型株・小型株をカバーするETFです。

構成上位5社

Alibaba Group Holding Ltd. ADR BABA 8.06%
Tencent Holdings Ltd. 700 6.58%
Taiwan Semiconductor Manufacturing Co. Ltd. 2330 3.70%
Meituan Dianping Class B 3690 2.01%
Taiwan Semiconductor Manufacturing Co. Ltd. ADR TSM 1.95%

セクター別割合

中国のアリババやテンセント等、近年成長している企業ばかりです。

中国が新興国かはさておき・・。

2020年12月時点、過去10年の値動きは以下の通りです。

*クリックで拡大

こちらもリーマンで大きく値を落として徐々に、という形ですね。

やめたほうがいい?

ETFは山のようにあるので、何にすればよいか分からない場合はウェルスナビにお任せしても良いとは思います。

しかし上記の通り値動きが微妙な商品もありますし、これらより良い動きをしてるETFも山ほどあるのも事実です。

例えば有名なS&P500指数というものに連動させている製品や、それらを上回る商品については以下ご覧ください。

参考S&P500は本当に優秀なのか?他のETFと比較

こんにちは、茶碗です。 相変わらずS&P500に乗っかる話で申し訳ないのですが、本当にS&P500優秀な指数なのか見てみたいと思います。 この記事はこんな方におすすめ S&P5 ...

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なにより任せなくても自分で買えます。

無駄な手数料とられるぐらいなら、自分で買って投資した方が良いに決まってます。

まとめ

ということで、本日のまとめです。

ウェルスナビは主にVTI、VEA、VWOに投資。

自分でも買えるし、他にも成績の良いETFは山ほどある。

  • この記事を書いた人
Chawan

茶碗

茶碗と申します。米国株の銘柄分析や人生のサボり方について発信していますので、良ければフォローください。

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